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Un nombre relativement restreint de Nigérians, estimé par certains à près de deux cent mille sur un total de plus de 130 millions d’habitants contribue à maintenir une perception du Nigéria comme l’un des pays les plus corrompus.

Ces 419-ers (« Four one niners ») n’opèrent pas seulement depuis le Nigéria mais aussi depuis la diaspora, ce qui explique que cela soit particulièrement dommageable aux réformes économiques.

En effet, ce n’est pas non plus le message que le Nigéria souhaite envoyer aux investisseurs potentiels et hommes d’affaires étrangers. Le gouvernement a récemment condamné plusieurs fraudeurs lors de procès au cours desquels l’argent a été rendu aux victimes.

Les Belges sont aussi fréquemment victimes de ces « 419-ers ». Vous trouverez ci-dessous quelques conseils qui vous permettront de démasquer ces propositions frauduleuses, faites la plupart du temps par email, et qui vous diront quoi faire si vous êtes victime de telles pratiques.

Récemment, le Nigéria a pris une initiative législative afin d’enregistrer la « fraude 419 » dans le code pénal ; les contrevenants peuvent être condamnés à une peine de prison de maximum 3 ans. L’infraction sera d’application pour tous les mails non souhaités qui ont été envoyés depuis le Nigéria.

 
La « fraude 419 » :
Le Nigéria est le domicile de nombreux escrocs qui contactent des personnes à l’étranger par lettre, fax et de façon croissante par internet. Les escrocs font d’intéressantes propositions en tout genre aux entreprises ou personnes seules et leur demandent d’une manière ou d’une autre de verser une somme initiale afin de pouvoir entamer la transaction. Si la victime répond à la proposition et effectue un paiement, elle est assurée que cet argent a disparu pour de bon.

Le phénomène est largement répandu au Nigéria et y est connu comme « 419 », en référence à l’article du code pénal qui interdit expressément de telles pratiques. Une instance publique spécialement mise sur pied, l’Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), tente de combattre ces pratiques, mais les fraudeurs sont nombreux et difficiles à arrêter.

Les escrocs sont particulièrement inventifs et trouvent leur refuge dans des projets de construction les plus fous. Pourtant, ces lettres et mails frauduleux sont assez faciles à reconnaître.

Cette escroquerie abuse de la crédulité des victimes en utilisant les messageries électroniques (courriels principalement) pour leur soutirer de l'argent. Les premières escroqueries de ce type sont apparues comme des escroqueries sous la forme de livraison postale.

Un scam se présente généralement sous la forme d'un courriel dans lequel une personne affirme posséder une importante somme d'argent (plusieurs millions de dollars en héritage, pots-de-vin, comptes tombés en déshérence, fonds à placer à l'étranger à la suite d'un changement de contexte politique, etc.) et fait part de son besoin d'utiliser un compte existant pour transférer rapidement cet argent.

La personne à l'origine de l'arnaque demande de l'aide pour effectuer ce transfert d'argent, en échange de quoi il offre un pourcentage sur la somme qui sera transférée, en général par la « voie diplomatique ». Si la victime accepte, on lui demandera petit à petit d’avancer des sommes d’argent destinées à couvrir des frais imaginaires (notaires, entreprises de sécurité, pots-de-vin…) avant que le transfert ne soit effectif. Ce transfert n’aura jamais lieu.

En 2002, le Secret Service américain estimait que ce type d'escroquerie rapporte plusieurs centaines de millions de dollars américains par an à ses auteurs et cela en constante augmentation. Des affaires jugées en 2010 ont montré une moyenne de 20 000 $US extorqués par victime.

Loterie
L'escroc prétend s’exprimer au nom d'un organisme gérant des jeux de loterie. Il annonce à la victime qu'elle a été tirée au sort, a gagné une grosse somme d'argent et doit contacter certaines personnes pour recevoir son prix. La procédure pour récupérer le prix nécessite le paiement de divers frais de gestion.

Offre d'emploi
Une personne ou entreprise, prétend offrir un emploi en Afrique (Nigeria). Cette offre d'emploi n'existe pas, mais la victime est sollicitée pour verser de l'argent pour le permis de travail ou le voyage.

Offre d'emploi
Une offre propose du travail à de (jeunes) traducteurs indépendants contre une rémunération intéressante3. Si le naïf accepte, on lui propose de le payer d'avance et on lui envoie un chèque (évidemment faux) qu'il transmet à sa banque. Les escrocs savent que celle-ci mettra un certain temps à traiter le chèque et à découvrir qu'il ne vaut rien. Peu de temps après, le traducteur reçoit l'avis que, pour une raison quelconque, la commande est annulée et on demande le remboursement de la somme versée. Le malheureux s'exécute et son chèque est aussitôt encaissé, alors que le chèque reçu et déposé ne vaut rien.
Voiture, matériel high-tech
Sur un site de petites annonces, un article (généralement un véhicule, ou encore des lots de matériel high-tech) est proposé à un prix défiant toute concurrence, voire gratuit. Le vendeur demande juste de payer les frais de port, par Western-Union. L'article n'existe pas et la victime perd bien entendu l'argent versé.

Œuvre d'art
Sur un site de petites annonces, un tableau ou une œuvre d'art est proposée au prix du marché. Généralement, le descriptif est copié-collé d'une notice issue d'une vente précédente. Le tableau n'existe pas ou n'est pas à vendre, mais l'escroc demande des versements préalables à la vente, urgente comme de bien entendu.

Amour

Sur un site de rencontres (selon le principe de « la prisonnière espagnole »), une femme séduisante dialogue quelque temps et finit par demander de l'argent pour diverses raisons (venir vous voir, un problème d'argent pendant un voyage lointain, paiement d'une agence de traduction). L'arnaqueuse donnant réellement l'impression d'être amoureuse, l'escroquerie devient facile.

Un piège aux femmes seules inscrites sur des sites de rencontres. Un homme se présente bien, photo à l'appui, bonne profession, passé douloureux, ayant un lien avec l'Afrique soit professionnel, soit associatif. Très amoureux, il promet rapidement le mariage. Il vous contacte un jour, d'Afrique où sa fille est hospitalisée, ou il a commis un accident de la route et blessé une jeune fille. Bien sûr, il a de gros besoins financiers, il demande une forte somme et jure sur l'honneur de la rendre au centuple, etc..

Location
Souvent rédigé dans un très bon anglais, courtois, l'escroc se présente comme médecin ou chercheur, et souhaiterait louer un appartement ou une maison avec plusieurs chambres, pour un certain nombre de semaines. Ceci lui permet dans un premier temps de récupérer des photos, adresses et descriptifs de biens immobiliers, afin de créer de fausses annonces de location, et d'encaisser les acomptes. Dans un second temps, il souhaite réserver la location, envoie un faux chèque qui ne pourra être encaissé, et entre-temps, se désiste de la location, et demande le remboursement de son acompte.

Crédit
Cette arnaque vise des particuliers financièrement fragiles, qui ne peuvent généralement pas accéder au crédit bancaire (celui octroyé par des établissements de crédit). Par le biais d'offres de crédit ou de regroupement de crédits en vue d'alléger un endettement trop lourd, l'escroc se présente comme un professionnel de la finance5 ; il utilise à cette fin des réseaux sociaux réputés, ou internet. En échange de l'envoi de sommes d'argent couvrant des frais (de "dossier", ou d'étude), il promet la mise à disposition rapide de fonds.